弥生で確定申告するやり方｜入力から提出までの手順を初心者向けに解説

弥生（やよいの青色申告 オンライン／やよいの白色申告 オンライン）は、銀行口座やクレジットカードの明細を自動で取り込みながら帳簿を作り、そのまま確定申告書まで仕上げられるクラウド型の会計ソフトです。簿記に自信がない個人事業主やフリーランスでも、「取引を入力する→集計する→申告書を作る→提出する」という流れを押さえれば、申告期限直前に慌てずに済みます。本記事では、弥生で確定申告するやり方を手順に沿って整理し、青色と白色の違いやつまずきやすい点まで解説します。

本記事は2026年6月時点の公開情報をもとにした一般的な解説です。弥生の画面・機能や料金は更新されることがあるため、最新の操作手順・金額は公式サイトおよび公式ヘルプでご確認ください。税制や控除の要件は国税庁で確認し、個別の税務判断は税理士などの専門家にご相談ください。

弥生で確定申告するやり方の全体像

弥生で確定申告を行う流れは、大きく4つのステップに分かれます。

1. 取引の入力（日々の収入・支出を帳簿に登録する）
2. 集計の確認（売上や経費を集計し、内容に誤りがないか確かめる）
3. 申告書類の作成（青色申告決算書または収支内訳書と、確定申告書を作る）
4. 提出（e-Taxで電子送信する、または印刷して税務署へ提出する）

このうち最も時間がかかるのが1番目の取引入力です。逆に言えば、日々の入力さえ整っていれば、申告書の作成は画面の案内に沿って進めるだけで完了します。まずはこの全体像を頭に入れておくと、作業の見通しが立てやすくなります。

ステップ1：取引を入力する

最初の作業は、1年分の取引を帳簿に登録することです。弥生のクラウド製品では、事業用の銀行口座やクレジットカードを連携しておくと、明細が自動で取り込まれます。取り込まれた明細には勘定科目（取引内容を分類する項目。例：消耗品費、通信費）の候補が提案されるため、内容を確認して登録していくのが基本作業です。

現金で支払ったレシートは、スマホアプリで撮影すると日付や金額が読み取られ、取引として登録できます。明細をためこむと年明けに作業が集中しがちなので、週に一度など定期的に処理する習慣をつけると負担が減ります。

自宅を事務所として使っている場合の家賃や電気代など、事業と私生活の両方にかかる支出は、家事按分（事業で使った割合だけを経費にする処理）の対象です。按分の比率に迷うときは、合理的な根拠を残せる基準で設定し、判断に不安があれば税理士に相談しましょう。実際の使い勝手や入力のしやすさについては、やよいの青色申告 オンラインの評判と注意点も参考になります。

弥生を実際に使い始めたい方は、機能や料金プランをやよいの青色申告 オンラインの公式サイト↗で確認したうえで、無償で試せる範囲から入力に慣れていくのがおすすめです。

ステップ2：集計を確認する

1年分の入力が終わったら、申告書を作る前に集計内容を確認します。ここを飛ばすと、誤った金額のまま申告書ができてしまうため、丁寧に見ておきたい工程です。

確認したい主なポイントは次のとおりです。

• 残高の照合：帳簿上の口座残高と、実際の通帳・明細の残高が一致しているか
• 未登録の取引：取り込み漏れや、登録待ちのまま残っている明細がないか
• 勘定科目の偏り：金額が大きい科目や、提案を鵜呑みにして誤分類した取引がないか
• 事業用と私用の区別：プライベートの支出が経費に混ざっていないか

弥生では取引の一覧や残高の画面で、こうした内容をまとめて見直せます。違和感のある数字があれば、この段階でさかのぼって修正しておくと、後の申告書作成がスムーズです。

ステップ3：申告書類を作成する

集計の確認が済んだら、弥生の確定申告メニューに進みます。一般的な流れは次のとおりで、画面の案内に沿って進めれば、必要な数字は帳簿から自動で反映されます。

1. 申告の種類（青色申告か白色申告か）と基本情報を確認する
2. 控除に関する質問に答える（社会保険料、生命保険料、医療費など）
3. 帳簿の集計をもとに、青色申告決算書または収支内訳書が作成される
4. それらの数字が確定申告書（申告書B）に転記される
5. 提出前のチェックで、入力漏れや不整合がないか確認する

青色申告の人は、複式簿記の帳簿と青色申告決算書がそろっていれば、青色申告特別控除を受けられます。控除額の要件や満たし方は、青色申告特別控除65万円の要件と満たし方で詳しく整理しています。白色申告の人は、収支内訳書を作成して申告書に添える形になります。

ステップ4：提出する（e-Taxまたは印刷）

申告書が完成したら、提出方法を選びます。弥生では主に2つの方法に対応しています。

提出方法	必要なもの	特徴
e-Tax（電子申告）	マイナンバーカード、読み取り対応のスマホ等	税務署に出向かず自宅から送信できる。青色申告特別控除の上乗せ要件の一つにもなる
印刷して提出	印刷環境、郵送または持参の手間	パソコン操作に不安がある場合の選択肢。控えの保管も必要

e-Taxを使うと、税務署の窓口に並ぶ必要がなく、自宅から申告を完結できます。さらに、青色申告で最大の控除額を狙う場合、電子申告であることが要件の一つになります。マイナンバーカードと読み取り環境を用意できるなら、e-Taxを選んでおくと有利になりやすい点は押さえておきましょう。印刷して提出する場合は、提出用と控え用を用意し、控えは保管しておきます。

青色申告と白色申告の違い

弥生には「やよいの青色申告 オンライン」と「やよいの白色申告 オンライン」があり、どちらで申告するかで作業内容と税制上の扱いが変わります。

項目	青色申告	白色申告
事前申請	必要（承認申請書の提出が前提）	不要
帳簿づけ	複式簿記など、より詳しい記帳が求められる	比較的簡易な記帳
特別控除	一定の要件で特別控除を受けられる	特別控除はない
向いている人	節税を重視し、継続して事業を行う人	まずは申告に慣れたい人、所得が小さい人

節税効果を重視するなら青色申告が有利ですが、青色申告には事前の承認申請が必要です。申請の期限を過ぎるとその年は白色申告になるため、提出状況に不安がある場合は早めに国税庁のサイトや税務署で確認してください。まずは無償で申告に慣れたいという方は、やよいの白色申告 オンラインの実力と評判も参考になります。

つまずきやすい点と対策

弥生での確定申告で、初めての人がつまずきやすいポイントを整理します。

ひとつ目は、口座連携の取り込み漏れです。連携した口座以外で行った取引や、現金払いの経費は自動では入りません。通帳や領収書と照らし合わせ、登録漏れがないか確認しましょう。

ふたつ目は、勘定科目の誤分類です。提案された科目をそのまま登録し続けると、後でまとめて直す手間が生じます。金額の大きい取引ほど、科目が正しいかその場で確認する習慣が有効です。

みっつ目は、事業用とプライベートの混在です。事業用とは別に私用の口座・カードを分けておくと、按分や仕分けの手間が大きく減ります。これから準備する方は、申告開始前に口座を分けておくことをおすすめします。

弥生は無償で試せる施策を用意していることがあります。費用をかけずに操作感を確かめてから本格的に使いたい場合は、やよいの青色申告 オンラインで申告の流れを試す↗から、最新の料金や対象条件を公式サイトで確認しておくとよいでしょう。

よくある質問

簿記の知識がなくても弥生で確定申告できますか。

可能です。弥生は明細の自動取込や勘定科目の提案など、簿記の専門用語に詳しくなくても進められる仕組みが用意されています。ただし、家事按分や控除の判断など、税務上の考え方が必要な場面もあります。判断に迷う部分は、国税庁のサイトや税理士に確認しながら進めると安心です。

青色申告と白色申告は、後から変更できますか。

青色申告をするには、原則としてその年の決められた期限までに承認申請書を提出しておく必要があります。期限を過ぎると、その年は白色申告となります。来年から青色申告にしたい場合は、申請期限を早めに確認して手続きを済ませておきましょう。詳しい要件は国税庁で確認してください。

e-Taxと印刷提出、どちらを選ぶべきですか。

マイナンバーカードと読み取り環境を用意できるなら、e-Taxがおすすめです。自宅から申告を完結でき、青色申告で大きな控除額を狙う際の要件の一つにもなります。パソコン操作に不安がある場合は印刷提出も選べますが、控えの保管や郵送・持参の手間がかかる点は考慮しておきましょう。

料金やキャンペーンの内容を知りたいです。

弥生は時期によって、初年度を無償で使える施策などを実施していることがあります。具体的な金額や対象条件、適用期間は変わる可能性があるため、申込み前に公式サイトで最新の情報をご確認ください。

まとめ

• 弥生での確定申告は「取引の入力→集計の確認→申告書の作成→提出」の4ステップで進む
• 取引入力は口座・カード連携とレシート撮影で効率化でき、定期的な処理が負担軽減のカギ
• 申告書は画面の案内に沿えば帳簿から自動で反映され、青色申告決算書や収支内訳書まで作成できる
• 提出はe-Taxが便利で、青色申告で大きな控除を狙う際の要件の一つにもなる
• 青色と白色は事前申請・記帳の負担・控除の有無が異なるため、自分の状況に合わせて選ぶ
• 料金やキャンペーンは変わるため、申込み前に公式サイトで最新の内容を必ず確認する